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Depotgeschäft

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=Verwahrung und Verwaltung von Effekten für Dritte und die Verwahrung sonstiger zur bankmäßigen Verwahrung geeigneter beweglicher Wertpapiere.

Verwahrungsmöglichkeiten

1. Verwahrstück (z.B. Gemälde); sehr selten
2. Schließfach (z.B. Schmuck und Bargeld)
3. offenes Depot (Wertpapiere gem. §1 DepotG)

Rechtliche Grundlagen

• Depotgesetz
• Richtlinien für die Depoteröffnung
• KWG (Depotprüfung §30,1)
• BGB (ergänzend §§662ff,677ff)
• AGB (Pfandrecht)

Verwahrungsarten

• Sammelverwahrung
• Im eigenen Haus (Haussammelverwahrung)
• Drittverwahrung (u.a. Girosammelverwahrung bei der Deutscher Kassenverband AG

  i.  Depot A

  ii. Depot B

Depot A (Eigendepot):

Eingelagerte Wertpapiere haften für alle Verbindlichkeiten des Zwischenverwahrers(Bank)  gegenüber dem Drittverwahrer.

ènur für Bankeigengeschäfte

Depot B (Anderdepot):

Eingelagerte Papiere haften dem Drittverwahrer nur für eventuell ausstehende Depotgebühren

Sonderverwahrung (Streifbandverwahrung) erfolgt nur auf Antrag. Üblich ist die Sammelverwahrung, worauf die Kreditinstitute hinweisen müssen (Benachrichtigungspflicht). Eine Drittverwahrung ohne gesonderte Einverständniserklärung des Kunden ist möglich und üblich.

Verwaltungsarbeiten

• Abtrennung und Einlösung der Zins-/Gewinnanteilsscheine und Erneuerung von Bögen
• Abzug von KESt, ZASt und Solidaritätszuschlag
• Verwaltungshandlungen, die aus der laufenden Überwachung der Depotbestände hervorgehen:
  • Verlosungen (Auslosung von Anleihencoupons, auf die Zinsen gezahlt werden) und Kündigungen
  • Konvertieren (Umtausch von Anleihen)
  • Umtausch von Wertpapieren (z.B. bei Fusionen)
  • Bezugsrechtausübung (z.B. bei Kapitalerhöhung)
• Arbeiten, die mit der Teilnahme des Aktieninhabers an der Hauptversammlung und der Stimmrechtsausübung zusammenhängen
  • Besorgung von Stimmkarten
  • Ausübung des Vollmachtsrechts
    • Allgemein 15 Monate für den gesamten Depotbestand
    • Einzelvollmacht für eine Hauptversammlung