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Dokumenteninkasso

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• Zug-um-Zug Geschäft èDokumente nur gegen Leistung
• Kreditinstitute übernehmen Zahlungsabwicklung
• Inkassobanken prüfen nur Aufnahmefähigkeit der Dokumente nicht die Richtigkeit
• Grundlage: ERI 522 Revision 1995 èRichtlinien für Inkasso von Handelspapieren
• Zahlungs- und Erfüllungsort im Bestimmungsland der Ware

Schema:

Der Inkassoauftrag

• Auftrag an die Bank zur Weiterleitung von Dokumenten
• Enthält Angaben über die beigelegten Dokumente
• Name der Inkassobank (mit Anschrift!)
• Bedingungen für die Aushändigung der Dokumente an den Importeur
• Festlegung der Zahlungsart:

o       d/p = documents against payment èDokumente gegen Zahlung

o       d/a = documents against acceptance èDokumente gegen Akzeptierung eines Wechsels èLieferantenkredit

·        Englische Bezeichnung für Inkasso: collection

·        U.U. Anweisungen bei Nichtakzeptierung der Dokumente durch den Importeur

·        Es erfolgt keine Prüfung der Dokumente auf Richtigkeit in der Einreicherbank ènur die Vollständigkeit der Dokumente wird überprüft ègem. Inkassoauftrag

·        Schnelle Bearbeitung durch die Einreicherbank (meist taggleich)

·        Wichtige Punkte für den Exporteur:

o       Wer trägt die Inkassospesen

o       Zahlung / Akzeptleistung bei Sicht (at sight) oder bei Warenankunft bzw. festgelegter Fälligkeit (deferred payment)

o       Abnahme von Teilen der Ware möglich?

o       Vorgehen beim einem Wechselinkasso

o       Zahlungsweg

Einzureichende Dokumente

z.B.:

·        Einfuhrdokumente

·        Ursprungszeugnis

·        Qualitätszertifikate

·        Prüfzertifikate

·        Packlisten

·        Transportdokumente

·        Rechnung

·        Lieferschein

Aufgaben der Inkassobank

·        Bei Nichtakzeptierung der Dokumente durch den Importeur informiert die Inkassobank zunächst die Einreicherbank, die dann den Exporteur informiert

·        Die Kommunikation findet immer nur zwischen den folgenden Personen statt:

o       Importeur ? Inkassobank

o       Exporteur ? Einreicherbank

o       Importeur ? Exporteur

o       Inkassobank ? Einreicherbank

·        Für Inkasso-Aufträge wurden Richtlinien der internationalen Handelskammer Paris verfasst (ERI522)

·        Problem: Inkassobank wird vom Exporteur ungewünscht als Empfänger eingesetzt

o       Bank wird Eigentümer

o       Der Importeur erhält ein Freistellungsschreiben der Bank für den Spediteur, dass er an die Ware kommt, wenn der Importeur eine Zahlungsanweisung gibt, so dass die Inkassobank die Zahlung an die Einreicherbank veranlassen kann

·        Problem: Ware ist schneller als die Dokumente

o       Importeur kann sofort einen Zahlungsauftrag erteilen oder Tratte unterzeichnen, so dass er auch jetzt schon an die Ware kommt, bevor die Dokumente angekommen sind

o       Importeur kann auch warten, bis die Dokumente da sind, um dann über die Zahlung zu entscheiden

Sicherheiten und Risiken

·        Exporteur

o       Importeur ist verlässlicher Partner

o       Gute Zahlungsfähigkeit des Importeurs

o       Risiken: Aufnahmeverweigerung und Aufnahmeverspätung

·        Importeur

o       Keine Kreditlinie wie beim Akkreditiv benötigt

o       Niedrigere Bankkosten

o       Keine abstrakte Zahlungsverpflichtung nötig

o       Aufnahmeentscheidung liegt beim Importeur

o       Risiko: Bezahlung vor Warenbesichtigung und Prüfung