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1. Semester
2. Semester
3. Semester
4. Semester
5. Semester
6. Semester
Grundlagen des Kreditgeschäfts
Gliederung: Tendenzen Veränderungen Entwicklung Organisation Produktbezogene Organisation Kundenorientierte Organisation Begriffe und Wesen des Kredits Kredit Finanzierung Kredittheorie Informationsasymmetrie / Kooperationsproblem im Kreditgeschäft Kooperationsprobleme / Risiken Adverse Selektion Maßnahmen zur Risikoreduzierung Theorie von Stiglitz und Weiss (1981): Kreditrationierung Bester und Hellwig (1989): Kreditsicherheiten Kunde-Bank-Beziehung Gorton und Kahn (1993 und 1996): Vertragsgestaltung / unvollst. Verträge Historische Entwicklung des Kredit Rechtliche Grundlagen des Kreditgeschäfts KWG-Vorschriften: Exkurs: Baseler Akkord / Basel II Systematisierung des Kreditgeschäftes Unterteilung nach Kreditmerkmalen Unterscheidung nach Kreditformen Charakterisierung der Kundengruppen: Privatkunden Firmenkunden und Körperschaften Kreditprodukte für Privatkunden Inhalte des Kreditvertrages Der Kontokorrentkredit Arten von Kontokorrentkrediten: Refinanzierung von Kontokorrentkrediten Bedeutung des Kontokorrentkredites Der Lombardkredit Kreditkartenkredite Konsumentenkredite / Ratenkredite / Teilzahlungskredite Beispielrechnung: Ablauf der Kreditbearbeitung Entwicklung und Tendenzen beim Konsumentenkredit Baudarlehen / Bauspardarlehen / langfristige Realkredite Geschichtliche Entwicklung: Finanzierungsformen: Verfahren der Kreditprüfung bei langfristigen Krediten Perspektive des Baufinanzierungsgeschäfts: Kredite an Firmenkunden Betriebsmittelkredite (BMK) Liquiditätsanalyse im Rahmen der Kreditwürdigkeitsprüfung Rentabilitätsanalyse Bewertung des BMK: Unterarten des BMK Wechseldiskontkredit Wechseldiskontierung Rechtsgrundlagen und Wechselgesetz Wechselankauf durch die Bundesbank Alternativen zum Wechselkredit Der Lombardkredit Avalkredite Darstellung des Avals Rechtliche Grundlagen Avalformen Akzeptkredit Der Investitionskredit Betriebswirtschaftliche Gründe für den langfristigen Kredit Leverage-Effekt Alternativen zum Investitionskredit Refinanzierung Förderprogramme Tendenzen bei den Förderkrediten Wertschöpfungskette bei Investitionskrediten Projektfinanzierung Der Eurokredit Der Konsortialkredit Der Kommunalkredit (Kredite an die öffentliche Hand) Charakterisierung der Kreditnehmergruppe Prüfung der Vergabe eines Kommunalkredites Laufzeiteneinteilung und Verwendungszweck bei Kommunalkrediten Einbindung privater Investoren in Kommunalaufgaben / Kommunalprojekte Bewertung und Tendenzen beim Kommunalkredit Schuldscheindarlehen Der Kreditprozeß Kreditfähigkeit Kreditwürdigkeit Offenlegungspflicht nach §18 KWG Anwendungsbereich Verfahren Ausnahmen von §18 Der Begriff des Kreditnehmers (§19 KWG) Ablauf der Kreditprüfung Arbeitsfelder im Risikomanagement Marktsegmentierung Produktentwicklung Marktbearbeitung Kreditentscheidung Workout Bonitätsermittlung Probleme des Kreditprozeß Vergleich der Kreditprozesse in Deutschland und den USA Vergleich nach Kundensegmenten Vergleich des Zeitaufwands je nach Kreditphasen und Volumen Dieses Skript basiert auf einer Vorlesung von Prof. Dr. Fiebig an der Berufsakademie Berlin.
Auslandszahlungsverkehr
Clean payment Standardisierungen und Vereinfachungen Meldung an die Bundesbank Auslandszahlungsüberweisung und Schecks Wechsel Euro-Überweisung Document payment Dokumente Konossement Versicherungspapiere Dokumentarten Dokumenteninkasso Schema: Der Inkassoauftrag Einzureichende Dokumente Aufgaben der Inkassobank Sicherheiten und Risiken Bestätigtes und unbestätigtes Akkreditiv Allgemeines / Inhalt des Akkreditiv Schema: unbestätigtes Akkreditiv Schema: bestätigtes Akkreditiv Bedeutung des Akkreditivs Unterschiede / Vergleich zwischen Akkreditiv und Inkasso Wichtige englische Begriffe im Auslandsgeschäft Dieses Skript basiert auf einer Vorlesung von Fr. Pieske an der Berufsakademie Berlin.
Grundlagen des Auslandsgeschäfts
Wirtschaftliche Grundlagen des Auslandsgeschäfts Wesen des Außenwirtschaftsverkehrs Formen des Außenhandelsverkehrs (Transhandel, Transitverkehr, Lohnveredlungsverkehr) Staatliche Einflussmöglichkeiten auf den Außenhandel Geldpolitische Maßnahmen Handelspolitische Maßnahmen Zahlungsbilanz Leistungsbilanz Vermögensübertragungen Kapitalbilanz Restposten zum Ausgleich der Zahlungsbilanz Das Außenwirtschaftsgesetz (AWG) Begriffsbestimmungen nach §4: Grundsätze des AWG Außenwirtschaftsverordnung Weitere Gesetze Der Kaufvertrag Lieferungsbedingungen / INCOTERMS 2000 Zahlungsbedingungen Zahlungsmöglichkeiten Faktoren, die die Wahl der Zahlungsbedingungen beeinflussen Risiken im Außenwirtschaftsverkehr Wirtschaftliche Risiken Politische Risiken Exporteurrisiken Importeurrisiken Allgemeine Risiken Funktionen der Kreditinstitute im Auslandsgeschäft Korrespondenzbanken Niederlassungen Repräsentanzen Dieses Skript basiert auf einer Vorlesung von Fr. Schmiederer an der Berufsakademie Berlin.
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